為全面貫徹落實(shí)省市關(guān)于在掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)中開(kāi)展非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作的部署要求，深入推進(jìn)我局在非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作中各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)的落地見(jiàn)效，現(xiàn)對(duì)我局非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作中的相關(guān)規(guī)定解讀如下：
一、什么是非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作？
根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》的規(guī)定，非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，擅自從事的下列活動(dòng)：
（一）非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款；
（二）未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資；
（三）非法發(fā)放貸款、辦理結(jié)算、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借、信托投資、金融租賃、融資擔(dān)保、外匯買(mǎi)賣(mài)；
（四）中國(guó)人民銀行認(rèn)定的其他非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。
非法吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，出具憑證，承諾在定期限內(nèi)還本付息的活動(dòng)；變相吸收公眾存款，是指未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義，向社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾款性質(zhì)相同的活動(dòng)。
二、非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作的依據(jù)有哪些？
《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》、《蘇州市市場(chǎng)監(jiān)督管理局關(guān)于在掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)中開(kāi)展非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作的實(shí)施方案》（下稱《實(shí)施方案》）等。
三、非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作總體要求是什么？
（一） 指導(dǎo)思想
堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指導(dǎo)，深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書(shū)記關(guān)于掃黑除惡重要指示精神，增強(qiáng)“四個(gè)意識(shí)”，做到“兩個(gè)維護(hù)”，把治理“套路貸”違法犯罪活動(dòng)作為深入推進(jìn)掃黑除惡專項(xiàng)斗爭(zhēng)“打財(cái)斷血”的重要抓手，牢固樹(shù)立以人民為中心的發(fā)展思想，立足自身職能，強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，主動(dòng)擔(dān)當(dāng)積極作為，充分利用大市場(chǎng)、大監(jiān)管的體制優(yōu)勢(shì)，充分發(fā)揮審批許可、日常監(jiān)管、執(zhí)法稽查、風(fēng)險(xiǎn)防控、應(yīng)急管理等各項(xiàng)職能，進(jìn)一步創(chuàng)新監(jiān)管方式，強(qiáng)化監(jiān)管力度，堅(jiān)決鏟除非法金融活動(dòng)生存土壤，維護(hù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序，提升人民群眾幸福感。
（二） 總體目標(biāo)
專項(xiàng)治理工作自部署之日起，至2020年底結(jié)束。通過(guò)開(kāi)展專項(xiàng)治理，提高市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)對(duì)非法金融活動(dòng)的發(fā)現(xiàn)和處置能力。推動(dòng)至今年年底，全市“套路貸”違法犯罪活動(dòng)新發(fā)生案件數(shù)量和相關(guān)群眾舉報(bào)投訴大幅下降，“套路貸”違法犯罪活動(dòng)得到明顯遏制；推動(dòng)全市2020年底“套路貸”違法犯罪活動(dòng)得到根本遏制，人民群眾滿意度明顯提升。
四、我局各有關(guān)部門(mén)在非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作中職責(zé)如何分工？
（一）辦公室
負(fù)責(zé)做好非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作各類文件的擬辦和流轉(zhuǎn)，努力為開(kāi)展非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作提供會(huì)務(wù)、車(chē)輛、資產(chǎn)配置等方面的服務(wù)保障。
（二）宣傳教育處
配合做好非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理宣傳工作。利用微信、LED屏等媒介，以及通過(guò)在局機(jī)關(guān)大樓內(nèi)外懸掛橫幅、電子顯示屏滾動(dòng)播放宣傳標(biāo)語(yǔ)等方式，積極營(yíng)造共同參與非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作的輿論氛圍；同時(shí)，積極借助市廣電總臺(tái)、市報(bào)業(yè)集團(tuán)等傳統(tǒng)媒體適時(shí)開(kāi)展專題專欄宣傳，廣泛宣傳市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)立足自身職能，進(jìn)行非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作成效。
（三）應(yīng)急管理處（投訴舉報(bào)中心）
充分發(fā)揮12315投訴舉報(bào)平臺(tái)的作用，鼓勵(lì)全社會(huì)對(duì)非法金融活動(dòng)進(jìn)行投訴舉報(bào)。細(xì)化12315平臺(tái)功能，對(duì)涉及非法金融活動(dòng)的投訴舉報(bào)，重點(diǎn)標(biāo)注并及時(shí)流轉(zhuǎn)處理。利用平臺(tái)數(shù)據(jù)分析非法金融活動(dòng)的主要類型、高發(fā)區(qū)域等行為特點(diǎn)，為基層開(kāi)展非法金融專項(xiàng)治理提供數(shù)據(jù)支撐。
（四）行政審批處
在市行政審批局對(duì)金融行業(yè)登記前置、投融資服務(wù)企業(yè)審批事項(xiàng)把關(guān)的基礎(chǔ)上，對(duì)市場(chǎng)監(jiān)管行政審批信息作進(jìn)一步篩查比對(duì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)涉嫌非法金融活動(dòng)。
（五）信用監(jiān)督管理處（非公有制經(jīng)濟(jì)組織黨建工作辦公室）
把投融資企業(yè)納入“雙隨機(jī)、一公開(kāi)”監(jiān)管范圍，將抽查比例從5%提升至15%。對(duì)違反企業(yè)信息公示相關(guān)規(guī)定的，依法將其列入經(jīng)營(yíng)異常名單，通過(guò)國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)向社會(huì)公示，同步至江蘇省市場(chǎng)監(jiān)管信息平臺(tái)與行業(yè)主管部門(mén)信息共享。對(duì)列入經(jīng)營(yíng)異常名錄滿3年仍未履行相關(guān)義務(wù)的；提供虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)的，取得公司變更或注銷登記，被撤銷登記的；以及2年內(nèi)累計(jì)收到3次以上行政處罰的企業(yè)，列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單，實(shí)施重點(diǎn)監(jiān)管。對(duì)于法院判決或公安等部門(mén)已定性為涉黑涉惡或者涉嫌涉黑涉惡的人員、企業(yè)，市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)將其依法依規(guī)納入黑名單管理和警示管理。
（六）網(wǎng)絡(luò)交易和合同監(jiān)督管理處
運(yùn)用省網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)測(cè)中心系統(tǒng)，排查轄區(qū)內(nèi)提供金融服務(wù)的電子商務(wù)經(jīng)營(yíng)者，對(duì)發(fā)現(xiàn)涉嫌提供非法金融服務(wù)的，及時(shí)移交相關(guān)部門(mén)。
（七）廣告監(jiān)督管理處
加強(qiáng)對(duì)金融類廣告的監(jiān)測(cè)，構(gòu)建傳統(tǒng)媒體+戶外+互聯(lián)網(wǎng)“三位一體”廣告監(jiān)測(cè)體系；進(jìn)一步提升廣告監(jiān)測(cè)水平和能力，拓展對(duì)微信公眾號(hào)、APP等新型金融廣告的監(jiān)測(cè)范圍；豐富監(jiān)測(cè)“關(guān)鍵詞”，將“無(wú)抵押”、“低門(mén)檻”、“秒放款”、“秒到賬”等新型金融業(yè)務(wù)廣告“關(guān)鍵詞”納入“關(guān)鍵詞”庫(kù)，及時(shí)補(bǔ)充更新，堵塞監(jiān)測(cè)漏洞；實(shí)施聯(lián)合監(jiān)測(cè)，會(huì)同金融監(jiān)管、網(wǎng)信、城市管理等部門(mén)聯(lián)合監(jiān)測(cè)，采集嫌疑線索，及時(shí)移送，指導(dǎo)查處違法廣告，并將相關(guān)信息通報(bào)金融監(jiān)管部門(mén)。
（八）執(zhí)法稽查處
組織協(xié)調(diào)非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作，負(fù)責(zé)非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作組和工作專班的日常工作；加強(qiáng)與市掃黑辦、非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作專班的日常聯(lián)系與工作對(duì)接，做好與公安、金融監(jiān)管、法院等相關(guān)部門(mén)溝通會(huì)商，建立問(wèn)題線索雙向反饋移送機(jī)制，推進(jìn)市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)與相關(guān)部門(mén)監(jiān)管監(jiān)測(cè)信息交換信息共享；對(duì)于在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的非法金融活動(dòng)違法線索，及時(shí)移交金融監(jiān)管部門(mén)；對(duì)于公安部門(mén)認(rèn)定為“利用公司名義從事危害國(guó)家安全、社會(huì)公共利益的嚴(yán)重違法行為”的公司名單，經(jīng)公安部門(mén)的提請(qǐng)并提供相關(guān)證據(jù)，依法組織開(kāi)展吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照工作；依據(jù)金融行業(yè)主管部門(mén)作出的取締決定，對(duì)違法違規(guī)企業(yè)依法組織開(kāi)展吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照工作。
（九）科技與信息化處
積極為非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作提供信息技術(shù)支撐，負(fù)責(zé)做好非法金融活動(dòng)信息監(jiān)測(cè)平臺(tái)對(duì)接工作；按照非法金融活動(dòng)專項(xiàng)治理工作業(yè)務(wù)需求，升級(jí)完善市場(chǎng)監(jiān)管業(yè)務(wù)系統(tǒng)、12315投訴舉報(bào)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)交易監(jiān)測(cè)中心系統(tǒng)等，提升與非法金融活動(dòng)信息監(jiān)測(cè)平臺(tái)的數(shù)據(jù)交換信息共享能力。
五、這一規(guī)定何時(shí)開(kāi)始實(shí)施？
本規(guī)定自公布之日起執(zhí)行。時(shí)間為二0一九年九月五日。
